eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の評価/利回りを徹底比較！

太郎

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の利回りや評価を知りたい

花子

「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」と比較して欲しい

本記事では、そういったお悩みを解決していきたいと思います。

✓本記事の信頼性

「投資家ドットコム」を運営する「ロニイ（Twitterはこちら）」と申します。

資産運用や投資信託が好きすぎて、家族や友人向けに資産運用のブログを立ち上げました。

本記事では国内のバランスファンドでは最も信託報酬の安い「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の利回り/評価を徹底分析して、他のバランス型投信や「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」と比較していきたいと思います。

読了には約7分掛かりますが、あなたの「大切なお金」に関する話ですのでぜひ最後まで読んでみて下さい。

それではさっそく見ていきましょう。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）とは

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

まずは「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の概要を見ていきたいと思います。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は国内外の株式、債券、REITを組み合わせたバランスファンドで、ミドルリスク・ミドルリターンの投資信託と言われています。

ベンチマークは8種類の株価指数、債券指数などを組み合わせた合成指数となっており、株価下落時にも債券が補うため資産の急激な減少を防ぐことなため、株式型インデックスファンドよりもリスクが低いのが大きな魅力でしょう。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の信託報酬と分配金

手数料を見ていくと、購入時手数料は無料（ノーロード）、年間の手数料である信託報酬は0.154%となっており、低コストで投資できるのが大きな特徴と言えます。

バランス型インデックスファンドと「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の信託報酬を比較してみましょう。

圧倒的に「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の信託報酬が安いことが分かりますね。

投資信託の中には株式の配当金のように分配金を支払うファンドもありますが、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は分配金を出していません。

なぜなら、分配金を出すことで資金効率が低下して長期の資産形成を遅らせるからです。

分配金は一見、お得に見えるかもしれませんが、長期の資産運用には不要なものだと言えます。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の組み合わせは？

続いて「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の組み合わせを見てみましょう。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は先進国/新興国/国内の株式・債券に加えて、先進国/国内リートで構成されています。

リート（REIT）は不動産投資信託の略称で、住宅ローンの債権を証券化したものです。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」では次の8つの指数を総合して基準価額（投資信託の株価）を算出しています。

それぞれのアセットを図式化すると次のようになります。

ただし新興国債券は株式と同じようにリスクが高いため、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」はバランスファンドとしてはやや高リスクと言えるでしょう。

つみたてNISAにも対応

さらに「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は非課税制度である「つみたてNISA」にも対応しているため売却益に税金が掛かりません。

「つみたてNISA」は金融庁が選定した一部のファンドのみに適応されるため、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は優良ファンドと言えるでしょう。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の評価は高いのか？

続いて「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の評価を見ていきましょう。

「投資家ドットコム」ではTwitterと投資信託を評価する「Fund of the year」のランキングを調査しました。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）を保有する人の評価

ちなみに、貯金が余ってる人なら、とりあえず投資信託を買うのがオススメ。

・eMAXIS Slim 全世界株式
・eMAXIS Slim バランス
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記あたりが、コスパ良いです。一気に買わず、毎月の積立がオススメ。投資はこれだけでも、問題ないと思う😌

— マナブ@バンコク (@manabubannai) May 5, 2020

おすすめ投資信託

①米国対象
SBIバンガードs&p500
emaxis slim米国株主
楽天VTI

②全世界対象
emaxis slimオールカントリー
楽天VT

③全世界株式・不動産・債権全て対象
emaxis slimバランス(8資産均等型)

20〜30代は①②どれか1本
40代以降で積立を始める場合は③1本
で十分資産形成可能です☺️

— なめたけ@スヌーピー投資家🐶 (@NAMETAKE_VTI) September 16, 2020

個人的におすすめなファンド

・全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー
楽天VT

・先進国
eMAXIS Slim 先進国株式
ニッセイ外国株式

・米国株式
eMAXIS Slim 米国株式
楽天VTI
SBI バンガード S&P500

・新興国
eMAXIS Slim 新興国株式

・バランス
eMAXIS Slim バランス8資産均等型

— くれはま🇺🇸個別株集中投資🍺療養中 (@kurehamaryusei2) May 28, 2020

Twitterユーザーの多くが「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」をおすすめファンドとして紹介していました。

やはり手数料（信託報酬）の安さとミドルリスク・ミドルリターンという「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の特徴が評価されているようですね。

Fund of the yearの評価

投信ブログを書く人の投票でランキング化される「Fund of the year」の結果も見ておきましょう。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の運用がスタートした2017年以降の順位を見てみました。

6,000本近くある投資信託の中で毎年10位をキープしているのは少し驚きですね。

「Fund of the year 2020」の結果も掲載しておきたいと思います。

TOP10を見るとバランスファンドは5位の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（SVG）」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のみとなっています。

「SVG」に興味のある方は次の記事も参考にしてみて下さい。

過去のeMAXIS Slim バランスの利回り（リターン）は何%?

投資信託を購入するうえで、あなたが気になるのが過去の利回り（リターン）ですよね。

そこで「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の利回りを調べてみました。

例えば、バランスファンド内において国内株式の価格が上昇すると12.5%の比率を超えることになります。そのときに全体のバランスを取るために国内株式を売却し、他の7つのアセットを購入することをリバランスと言うのです。

ベンチマークは8つのアセットの総合指数となっており、ベンチマークとファンドの利回りが近いほど優秀な投資信託と言われています。

ファンドとベンチマークの利回りがやや離れているため、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」が優秀な投資信託と言い切れませんが、バランスファンドはリバランスをする必要があります。

過去3年のファンドとベンチマークの乖離を2%以内に抑えている「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は優秀なファンドと言えるでしょう。

本来であれば過去20~30年のリスク/利回りを比較したかったのですが、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の指数が総合指数であったためできませんでした。

参考までに過去20年の各アセットの利回りとリスクを載せておきます。

他のバランス型投信との比較

続いて「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」と他のバランスファンドと比較しておきましょう。

次の3点を比較しておきたいと思います。

• 信託報酬
• 純総資産額
• 過去1年のリターン

8資産均等型のファンド比較すると、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の信託報酬は業界最安水準であると言えますね。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の純資産総額が圧倒的に多いです。

純資産総額は最低30億円あれば問題ないと言われていますが、ファンドの人気を示す指標となっています。

8資産均等型バランスファンドの過去1年の利回りを比較すると、「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」と「つみたて8資産均等バランス」の2本が高いリターンを出していました。

必ずしも過去の利回りがファンドの優秀さを表すわけではありませんが、利回りの高いファンドはリバランスが上手である可能性が高いでしょう。

ちなみに「つみたて8資産均等バランス」も「三菱UFJ国際投信」が運用しています。

eMAXIS Slim バランスはこんな人にオススメ！

「eMAXIS Slim バランス」は私に合ったファンドなのかな？

そう思われる方も少なくないでしょう。

ここまで「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のスペックを見てきたり、他のバランス型投信と比較したりしてきました。

ですが、重要なのは「顧客のニーズを満たすファンド」であるか否かです。

「投資家ドットコム」では40代以降の資産運用を始める方、あるいは資産の変動が気になって仕方がない方に「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」をオススメします。

「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は債券を組み込んでいるため、どうしても株式やREIT（リート）といったリターンの高いファンドにリターンで劣るからです。

40代以降の資産運用は短期的な暴落が許容できないケースが多く、債券を組み込んだファンドに投資をした方がいいでしょう。

ただし、20~30代の資産形成層は時間を掛けて運用をすることができるため、「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」のような株式アセットのみに投資するファンドがオススメです。

「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」を比較してみましょう。

eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）との比較

「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」と「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」のどちらに投資をすればいい？

そういったお悩みを時々聞きます。

「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」は世界中の株式に投資するファンドで、「Fund of the year 2020」でも1位に選ばれるなど、個人投資家から圧倒的な人気を得ている投資信託です。

過去1年間のリターン（利回り）を見ると、「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」の方が高くなっています。

短期的な目線で見ても仕方ないので「eMAXIS Slim」シリーズが販売される前から運用をしていた「eMAXIS 全世界株式インデックス」「eMAXIS バランス（8資産均等型）」を比較してみました。

「eMAXIS 全世界株式インデックス」（緑）はハイリスク・ハイリターン、「eMAXIS バランス（8資産均等型）」（黄色）はミドルリスク・ミドルリターンであることが分かりますね。

「eMAXIS Slim」シリーズの高信託報酬バージョンが「eMAXIS」シリーズなので参考にはなると思います。

詳しく知りたい方は次の記事を参考にしてみてください。

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まとめ

最後まで読んでいただきありがとうございました。

本記事をまとめておきたいと思います。

• 40代以降や目先の価格変動が怖い個人投資家にオススメ
• バランス型投信の中では最安の信託報酬
• 20~30代なら株式型インデックスファンドがオススメ

「投資家ドットコム」では「eMAXIS Slim」シリーズに限らず、幅広い投資信託を分析/比較しています。

ぜひ他の投資信託の記事も参考にしてみてください。

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それでは、また。