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【auカブコム証券】フリーETFとは|おすすめとデメリットを徹底分析!

2021年5月25日

  • 「auカブコム証券」のフリーETFとは?
  • オススメのフリーETFとデメリットを教えてほしい

 

本記事では、そういったお悩みを解決していきたいと思います。

 

本記事の内容

・「auカブコム証券」の「フリーETF」とは
・投資信託とETFの違い
・「フリーETF」のデメリット
・おすすめの「フリーETF」は?

 

本記事の結論

・フリーETFのデメリットはPontaポイントを利用して投資ができないこと
・オススメのフリーETFは「【1655】iシェアーズ S&P500 米国株ETF」と「【1656】iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF」

 

✓本記事の信頼性

資産運用や投資信託が好きすぎて、家族や友人向けに資産運用のブログ「投資家ドットコム」を始めた「ロニイ(Twitterはこちら)」と申します。

 

「三菱UFJフィナンシャルグループ」と「KDDI(au)」系列のネット証券である「auカブコム証券」では「フリーETF」というサービスを提供しています。

「フリーETF」は「auカブコム証券」独自の商品で、約100本のETFに手数料無料で投資することが可能です。

 

本記事では「フリーETF」の特徴からデメリット、おすすめの「フリーETF」まで分かりやすく解説していきますので、ぜひ読んでみて下さい。

 

それでは、さっそく見ていきましょう!

 

※「auカブコム証券」の基本情報を知りたい方は「【2021年5月】auカブコム証券のデメリットとメリットを徹底解説!」も参考にしてみてください。

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【2021年5月】auカブコム証券のデメリットとメリットを徹底解説!

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auカブコム証券のフリーETFとは

「auカブコム証券」の「フリーETF」は手数料無料でETF(上場投資信託)に投資できる制度です。

「ETF」と通常の投資信託については「投資信託とETF」の違いで解説しますね。

 

通常、「auカブコム証券」でETFを購入しようとすると下記の手数料が必要となってきます。

約定代金現物手数料
~10万円以下99円
~20万円以下198円
~50万円以下275円
50万円~約定代金×0.099%+99円
上限手数料4,059円

毎月の購入代金が5万円の場合、年間で1,200円近く(99円×12か月)の手数料を支払わないといけないため、その分のリターンは低下します。

一方で「フリーETF」の取引手数料は無料となっているため、手数料によるリターンの低下を防ぐことができるのです。

投資信託とETFの違い

続いて投資信託とETFの違いについて解説していきたいと思います。

投資信託ETF
上場の有無非上場上場
価格変動1日に1回リアルタイム
手数料体系信託報酬+購入手数料信託報酬+取引手数料
信託報酬高い傾向低い傾向
取引時間いつでも東証が開いている時間
購入可能な金融機関銀行、証券会社など証券会社

投資信託とETFの大きな違いは上場の有無です。

上場をしているETFは株式と同じようにリアルタイムで値動きがあり、購入できる金融機関も証券会社に限られています。

一般の投資信託はリアルタイムで価格は変動せず、毎日1回基準価額が決まります。

普通は東京証券取引所が閉まった後の午後5時前後に決まる場合が多いですね。

 

投資信託とETFのどちらを選べばいいかは人によって異なりますが、信託報酬(年間の手数料)の差も小さくなってきており、どちらを選んでも大差はないというのが現状です。

 

「auカブコム証券」で「フリーETF」ではなく投資信託を買いたい方は次の記事も参考にしてみてください。

【auカブコム証券】Pontaポイントで買えるオススメ投資信託を徹底分析!

フリーETFのデメリット

「auカブコム証券」が提供する「フリーETF」は優れた商品なのですが、デメリットが1つだけあります。

それが「Pontaポイント」を利用して「フリーETF」を購入できない点です。

 

「auカブコム証券」では「Pontaポイント」で投資信託を購入できるサービスを提供しており、余った「Pontaポイント」を利用して積立投資をすることができます。

 

しかし、「フリーETF」の投資に「Pontaポイント」を充てることはできません。

 

そのため、「Pontaポイント」で投資信託を購入して、現金で「フリーETF」に投資するというように使い分けてみるといいでしょう。

おすすめのフリーETFは?

ここからはおすすめの「フリーETF」を紹介しておきたいと思います。

【1655】iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF

投資の基本は「長期」「分散」「積立」です

「長期」「積立」は時間を掛けてコツコツすれば誰でも達成することが可能なのですが、「分散」が難しいという意見をよく耳にしますね。

 

そこでオススメなのが、米国の代表的な株価指数に連動する「【1655】iシェアーズ S&P500 米国株 ETF」です。

S&P500に組み込まれているのは、「Apple」「Amazon」「VISA」といったグローバル企業がほとんどで、S&P500に投資するだけで国際分散投資をすることができます。

信託報酬は0.0825%となっているため低コストで投資することが可能です

【1656】iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF

分散投資と聞くと、「国際分散投資」や「ドルコスト平均法」といった地域軸・時間軸の分散をする方が多いですが、「アセットの分散」も重要な要素となってきます。

具体的にはリスクの高い「株式」「コモディティ」などとリスクの低い「債券」「現金」を組み合わせることが重要といえるでしょう。

「【1656】iシェアーズ・コア 米国債 7-10年 ETF」では7~10年物の米国債にまとめて投資をすることができます。

 

米国債は比較的リスクの小さい金融商品として有名で、資産全体のリスクを抑えるために活用します

 

ただしポートフォリオ全体に占める割合は10~30%程度に留めておくのがオススメです。

なぜなら、長期的なリターンは株式(インデックス)に劣るからです。

 

詳しくは次の記事を参考にしていただきたいのですが、リスクの高い資産運用をしたいのであれば、資産の一部を「【1656】iシェアーズ・コア 米国債 7-10年 ETF」に投資してみてください。

株式の分散投資(インデックス)は意味がない?プロが債券/金を買う理由とは

まとめ

本記事を最後まで読んでいただきありがとうございました。

「auカブコム証券」では100本以上のフリーETFに投資することができるため、お得に投資をしたいauユーザーの方にオススメです

 

この機会にぜひ無料登録してみてください。

auカブコム証券の公式HPはこちら

 

また、「auカブコム証券」のデメリット/メリットを知りたい方には次の記事もおすすめです。ぜひ参考にしてみてください。

【2021年5月】auカブコム証券のデメリットとメリットを徹底解説!

それでは、また。

【追記】フリーETF対象商品一覧

日本株指数

コード名称
1305ダイワ上場投信-トピックス
1306NEXT FUNDS TOPIX 連動型上場投信
1308上場インデックスファンドTOPIX
1348MAXISトピックス上場投信
1473One ETF トピックス
1475iシェアーズ・コア TOPIX ETF
1320ダイワ上場投信-日経225
1329iシェアーズ・コア 日経225 ETF
1346MAXIS 日経225上場投信
1369One ETF 日経225
1397SMDAM 日経225上場投信
1364iシェアーズ JPX日経400 ETF
1474One ETF JPX日経400
1591NEXT FUNDS JPX日経インデックス400連動型上場投信
1593MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
1599ダイワ上場投信-JPX日経400
1319NEXT FUNDS 日経300株価指数連動型上場投信
1311NEXT FUNDS TOPIX Core 30連動型上場投信
1344MAXIS トピックス・コア30上場投信
1492MAXIS JPX 日経中小型株指数上場投信
1615NEXT FUNDS 東証銀行業株価指数連動型上場投信
1617NEXT FUNDS 食品(TOPIX-17)上場投信
1618NEXT FUNDS エネルギー資源(TOPIX-17)上場投信
1619NEXT FUNDS 建設・資材(TOPIX-17)上場投信
1620NEXT FUNDS 素材・化学(TOPIX-17)上場投信
1621NEXT FUNDS 医薬品(TOPIX-17)上場投信
1622NEXT FUNDS 自動車・輸送機(TOPIX-17)上場投信
1623NEXT FUNDS 鉄鋼・非鉄(TOPIX-17)上場投信
1624NEXT FUNDS 機械(TOPIX-17)上場投信
1625NEXT FUNDS 電機・精密(TOPIX-17)上場投信
1626NEXT FUNDS 情報通信・サービスその他(TOPIX-17)上場投信
1627NEXT FUNDS 電力・ガス(TOPIX-17)上場投信
1628NEXT FUNDS 運輸・物流(TOPIX-17)上場投信
1629NEXT FUNDS 商社・卸売(TOPIX-17)上場投信
1630NEXT FUNDS 小売(TOPIX-17)上場投信
1631NEXT FUNDS 銀行(TOPIX-17)上場投信
1632NEXT FUNDS 金融(除く銀行)(TOPIX-17)上場投信
1633NEXT FUNDS 不動産(TOPIX-17)上場投信
1670MAXIS S&P三菱系企業群上場投信
1577NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信
1598NEXT FUNDS R/Nファンダメンタル・インデックス上場投信
1477iシェアーズ MSCI 日本株最小分散 ETF
1478iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF
1460MAXIS JAPAN クオリティ150上場投信
1480NEXT FUNDS 野村企業価値分配指数連動型上場投信
1483iシェアーズ JPX/S&P設備・人材投資 ETF
1485MAXIS JAPAN 設備・人材積極投資企業200上場投信
1489NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信
2518NEXT FUNDS MSCI日本株女性活躍指数(セレクト)連動型上場投信
2529NEXT FUNDS 野村株主還元70連動型上場投信

国内債券指数

コード名称
2510NEXT FUNDS 国内債券・NOMURA-BPI総合連動型上場投信

 

REIT指数

コード名称
1343NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信
1345上場インデックスファンドJリート(東証REIT指数)隔月分配型
1398SMDAM 東証REIT指数上場投信
1476iシェアーズ・コア Jリート ETF
1597MAXIS Jリート上場投信
2517MAXIS Jリート・コア上場投信
1659iシェアーズ 米国リート ETF
1660MAXIS高利回りJリート上場投信
2515NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数(除く日本・為替ヘッジなし)連動型上場投信

 

外国株指数

コード名称
1547上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
1557SPDR S&P500 ETF
1546NEXT FUNDS ダウ・ジョーンズ工業株30種平均株価連動型上場投信
1545NEXT FUNDS NASDAQ-100連動型上場投信
1309NEXT FUNDS ChinaAMC・中国株式・上証50連動型上場投信
1324NEXT FUNDS ロシア株式指数・RTS連動型上場投信
1325NEXT FUNDS ブラジル株式指数・ボベスパ連動型上場投信
1550MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
2513NEXT FUNDS  外国株式・MSCI-KOKUSAI指数(為替ヘッジなし)連動型上場投信
2514NEXT FUNDS 外国株式・MSCI-KOKUSAI指数(為替ヘッジあり)連動型上場投信
1655iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF
1657iシェアーズ・コア MSCI 先進国株(除く日本)ETF
1658iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF
1678NEXT FUNDS インド株式指数・Nifty 50連動型上場投信
2520NEXT FUNDS 新興国株式・MSCIエマージング・マーケット・インデックス(為替ヘッジなし)連動型上場投信
2530MAXIS HuaAn中国株式(上海180A株)上場投信
2522iシェアーズ オートメーション & ロボット ETF
1559NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信
1560NEXT FUNDS FTSEブルサ・マレーシアKLCI連動型上場投信

外国債券指数

コード名称
1349ABF汎アジア債券インデックス・ファンド
1482iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF(為替ヘッジあり)
1486上場インデックスファンド米国債券(為替ヘッジなし)
1487上場インデックスファンド米国債券(為替ヘッジあり)
1496iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF(為替ヘッジあり)
1497iシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ETF(為替ヘッジあり)
1656iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF
2511NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債インデックス(除く日本・為替ヘッジなし)連動型上場投信
2512NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界国債インデックス(除く日本・為替ヘッジあり)連動型上場投信
2519NEXT FUNDS新興国債券・J.P.モルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(為替ヘッジなし)連動型上場投信
2554NEXT FUNDS新興国債券・J.P.モルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(為替ヘッジなし)連動型上場投信

 

商品

コード名称
1326SPDRゴールド・シェア
1328NEXT FUNDS 金価格連動型上場投信
1540純金上場信託(現物国内保管型)
1541純プラチナ上場信託(現物国内保管型)
1542純銀上場信託(現物国内保管型)
1543純パラジウム上場信託(現物国内保管型)
1671WTI原油価格連動型上場投信
1682NEXT FUNDS日経・JPX白金指数連動型上場投信
1699NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信

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